احراز هویت یا KYC چیست؟ آموزش قدم به قدم

اگر اهل معاملات بازار های مالی از جمله بازار ارزهای دیجیتال باشید، حتما با کلمه احراز هویت مواجه شده اید. حتما تا حدودی با این مسئله آشنایی دارید، در این مقاله در صرافی ارز دیجیتال بیستکس می خواهیم به صورت کامل در مورد KYC صحبت کنیم و با بهره گیری از منابع معتبر خارجی تمام مباحث آن را تحت پوشش قرار دهیم. KYC  نیز همان احراز هویت بوده و ممکن است سوالات بسیار زیادی در ذهن داشته باشید که در ادامه حتما به تمام آنان پاسخ خواهیم داد و در پایان نیز به چند سوال متداول پاسخ خواهیم داد. پس با ما تا انتها مقاله همراه باشید.

 احراز هویت یا KYC چیست؟

اگر اهل معاملات و مبادلات در دنیای ارزهای دیجیتال باشید، حتما در هنگام ثبت نام و عضویت چه در کیف پول ارز دیجیتال یا چه در صرافی های ارز دیجیتال و … با احراز هویت مواجه شده اید، در این لحظه می خواهیم به صورت کامل در این خصوص با شما صحبت کنیم و مفهوم KYC را برای شما توضیح داده تا به صورت کامل با آن آشنا شوید.

KYC مخفف عبارت Know your client/costumer که معنی آن “مشتری خود را بشناس” می باشد و همان طور که گفته شد یکی از مراحل کاری در دنیای کار با ارزهای دیجیتال بوده و از اصلی ترین اصطلاحات آن به شمار می آید. عموما احراز هویت مربوط به موسسات مالی بوده و برای تایید هویت خود به اطلاعات زیر نیاز دارید:

• کارت شناسایی معتبر
• صورت حساب های آب و برق حاوی آدرس منزل
• پاسپورت
• و …

برای احراز هویت شما به مدارک بالا نیاز است تا مراحل کار به صورت اصولی و کامل طی شود. توجه کنید که هر موسسه مالی برای KYC به مدارک مشخصی نیاز دارد و معمولا باهم متفاوت هستند. شما نیز به عنوان یک کاربر و مشتری ملزم به ارائه مدارک مورد نیاز در زمان درخواست شده هستید. گاهی برای دسترسی به تمام ویژگی های یک صرافی باید احراز هویت خود را به صورت کامل انجام دهید.

مراحل احراز هویت چگونه است؟

احراز هویت معمولا با توجه به کسب و کار ممکن است متفاوت باشد ولی هر کدام هدف یکسانی دارند و در صدد آن هستند تا داده ها را جمع آوری و تایید کنند و همچنین اطلاعات مشتریان را بررسی و به صورت مستمر نظارت کنند که معمولا دارای سه قسمت اصلی زیر هستند:

مرحله شناسایی مشتری

اولین مرحله KYC این است که اطلاعات مشتری و کاربر تایید شوند، معمولا بانک ها در زمان ثبت نام این کار را انجام می دهد ولی صرافی های ارز دیجیتال این چنین سخت گیر نبوده و احراز هویت را پس از ثبت نام انجام می دهند.

بررسی مشتری

بعد از این که تایید هویت مشتری انجام شد، ممکن است طبق تصمیمات یک شرکت، پیشینه مشتری نیز بررسی بشود و KYC به صورت دقیق تری انجام شود. اگر مشتری در پیشینه خود سابقه کلاهبرداری مالی داشته باشد، علامت دار خواهد شد.

نظارت همیشگی

این مورد نیز باعث می شود تا اطلاعات کاربر همیشه بروز باشد و تراکنش هایی که به کلاه برداری مشکوک هستند، همواره چک و بررسی شوند. اگر کشور شما جزء کشور های تحریم شده در لیست تروریستی ایالات متحده باشد، علامت گذاری خواهد شد.

با توجه به این که نتیجه بررسی چه شود ممکن است حساب شما به حالت تعلیق درآمده و به سازمان های نظارتی و مجری قانون گزارش داده شود.

دلیل اجباری بودن KYC برای معاملات ارزهای دیجیتال چیست؟

دلیل این کار این است که مشتری ها شناسایی شوند و تضمین شود که خدمات آن نیز با قوانین و مقررات نظارتی مطابق دارد. نیت از KYC مشتری ها محدودسازی برای کار های غیرقانونی و آشکارسازی رفتار ها و فعالیت های مشکوک است.

اگر در یک صرافی احراز هویت انجام نشود و مشتری فعالیتی غیرقانونی انجام دهد و فرار کند، در این هنگام صرافی مسئول بوده زیرا وظایف خود را به درستی انجام نداده است. پس در نتیجه صرافی های بزرگ ترجیح می دهند که احراز هویت را انجام دهند.

تعهدات صرافی بایننس در قبال احراز هویت

بایننس بزرگ ترین صرافی ارز دیجیتال دنیا است و حجم بالایی از سرمایه در آن معامله می شود. در نتیجه این صرافی ارز دیجیتال بر احراز هویت تاکید فراوان داشته که در نتیجه این احراز هویت هم از صرافی محافظت کرده و هم از اطلاعات حساب کاربری هر کاربر در کنار خدمات بسیار این صرافی محافظت می کند.

مزایای تایید در بایننس چیست؟

خب در ادامه نیز به بحث مزایای تایید در بایننس می پردازیم. یکی از این موارد این است که کاربران با ارتقاء سطح از کارمزد کمتر و محدودیت های برداشت بالاتر بهره مند خواهند شد. این در حالی است که مشتریانی که تایید نشده اند تنها می توانند روزانه تا حداکثر ۰.۰۶ بیت کوین برداشت کرده و کاربرانی که نیز دارای حساب های تایید شده بوده اند، می توانند حداکثر تا صد بیت کوین برداشت کنند.

باید به چند نکته توجه کنید و یکی این است که مراحل KYC در نخستین قدم برای مشتریانی که گزینه های تراکنش کارت اعتباری و نقدی را انتخاب کنند در نظر گرفته شده است. در ادامه توجه کنید که اگر اهل افرادی هستید که به صورت منظم تراکنش های چشمگیری انجام می دهید، از تکمیل نمودن احراز هویت خودتان نیز در صرافی بایننس سود خواهید کرد.

تنها در صورتی در هنگام برداشت از حساب بایننس دچار مشکل خواهید شد که هویت خود را کامل نکنید. پس بهتر است که احراز هویت خود را در این صرافی انجام دهید.

سوالات متداول